今年(nián)以来基金(jīn)代销机构被基(jī)金(jīn)公司(sī)解约的情形明(míng)显增多。

　　近日，又有多(duō)家基金公司发布与基金代销机构解(jiě)约的公告。截至6月(yuè)1日，今年以来已有18家基金(jīn)公司宣布(bù)与(yǔ)28家(jiā)基金代销机构终止(zhǐ)合作(zuò)。而(ér)从(cóng)机构类型看，中小(xiǎo)型(xíng)独立基金(jīn)销售(shòu)机(jī)构(gòu)居多，此(cǐ)外，也有银(yín)行和保险。

　　值(zhí)得(dé)一提的是，近年(nián)来由于经营不善(shàn)或违规，已有多家基金销售机构主动或被动注(zhù)销(xiāo)牌照。

　　业内人士认为(wèi)，基金公司与基金销售机构之间的(de)合作本就(jiù)是双向选择，在高质量发展背景下，基金公(gōng)司严格筛选代销机(jī)构(gòu)也是降本增效的主流选(xuǎn)择。未来，基(jī)金代销行业(yè)优胜劣(liè)汰(tài)生态或将持续。

　　公募密集终止与基(jī)金代销机构合作(zuò)

　　6月(yuè)1日，西部利得基金发(fā)布公告，自2023年6月9日起，终止(zhǐ)浦领基金办理该公司(sī)旗下基(jī)金的(de)相关销售(shòu)业务。值得注意的是，今(jīn)年以来，还有方正富邦(bāng)基金(jīn)、平安基金，以及海富通基金停止了与浦领基金的基金销(xiāo)售合作关系。

　　5月29日，长盛基(jī)金发布公告，经与北京虹(hóng)点(diǎn)基金(jīn)销售有(yǒu)限公司、上海(hǎi)凯石财富基金销(xiāo)售有限公司协商一(yī)致，自(zì)2023年5月29日起，上(shàng)述基金销售机(jī)构将不再代理销售公司旗下所有(yǒu)公募基金。

　　就在(zài)此前的5月18日，长盛基(jī)金也发(fā)布公告(gào)称，与方(fāng)德保险代(dài)理有限公司(sī)、民商(shāng)基金销售（上(shàng)海）有限公(gōng)司协商(shāng)一致，自2023年5月(yuè)18日起，上述基金销(xi加州时间现在几点钟，加州时间与北京时间差āo)售机(jī)构将(jiāng)不再代理公(gōng)司旗下(xià)所有公(gōng)募基(jī)金。自(zì)公告之(zhī)日起，上述公司(sī)不再(zài)办(bàn)理本公司旗下基金的开户、认(rèn)购(gòu)、申购等(děng)基金买入(rù)的相关业务，只保留赎回业务，直至所有(yǒu)客(kè)户赎回全部(bù)份额。而在(zài)今年4月，西(xī)部利得基金、上银基(jī)金也终止了与民商(shāng)基金的基金销售合作，上银基(jī)金则于(yú)2月终(zhōng)止(zhǐ)与该机构的合(hé)作(zuò)关系，但也有宝盈基金、万(wàn)家基金新增(zēng)与民商基金的(de)销售合作(zuò)。

　　据中(zhōng)国基金报记(jì)者统计(jì)，截至(zhì)6月1日，今年以来(lái)，已有18家(jiā)基金公司(sī)宣布(bù)与28家基金代销机构终止合作。

　　其中，2月，有(yǒu)3家基金公司终止合计7家独(dú)立基(jī)金销(xiāo)售机(jī)构的合作；3月，有8家基(jī)金公司终止了(le)合计17家独立基金销(xiāo)售机构的代销合作(zuò)，其中包括1家(jiā)保险公司；4月，有5家(jiā)基(jī)金公司(sī)终止了合计6家独立基金销售机(jī)构的合作；5月以来，则已(yǐ)有9家基金公(gōng)司宣(xuān)布终止了合(hé)计12家基(jī)金代销机构的合作(zuò)，这其中包括独立基金销售机构(gòu)、银行(xíng)和保险(xiǎn)。

　　目前这(zhè)些代销机构中，正融(róng)基金解(jiě)除(chú)合作关系的基金公(gōng)司最多，年(nián)内已有5家；而基金公(gōng)司中，长盛(shèng)基金解除合作关系最为频繁，3月(yuè)以来几乎每月都会和基金代销机构解(jiě)除合作关系，目前已累计解约11家，海富通(tōng)基(jī)金今(jīn)年2月和3月(yuè)分别解除5家合(hé)作关系，已累计10家。

　　严(yán)格筛选代销机(jī)构

　　助推降本增(zēng)效

　　整(zhěng)体来看，前(qián)述被解(jiě)约的基金销(xiāo)售机(jī)构多(duō)为(wèi)中小型机(jī)构。

　　业内(nèi)人士表(biǎo)示，随着代销机构数(shù)量增多及(jí)监(jiān)管趋严加州时间现在几点钟，加州时间与北京时间差(yán)，近(jìn)几年公(gōng)募基金公司(sī)对于代(dài)销(xiāo)机构(gòu)的选择标准也在提(tí)高(gāo)。在高质量发展(zhǎn)背(bèi)景下，严格筛选基(jī)金代销机构，也是实现(xiàn)降本增效的一大举措。

　　一家基金公(gōng)司内部人员表示，基金(jīn)公司终止与销(xiāo)售机构的合作(zuò)，无非是(shì)以(yǐ)下三种(zhǒng)情(qíng)况：一(yī)是(shì)基金(jīn)销(xiāo)量一(yī)直得不到有效(xiào)增长(zhǎng)，对基金公司整体基金(jīn)销售贡献不(bù)大；二是(shì)受(shòu)到监管处罚；三是销(xiāo)售机构主业发生(shēng)改变。

　　“实际上，前(qián)两年就这(zhè)样(yàng)终止过一轮，理由(yóu)无非就是这些。”但该(gāi)内部人员也坦言，今(jīn)年以来权益市(shì)场低迷，基金销售(shòu)困难也加速了(le)对尾部销(xiāo)售(shòu)机(jī)构的(de)淘汰(tài)。“上太多(duō)销售合作机构，没有太大意义，只(zhǐ)是(shì)徒增后台工作(zuò)量。”

　　华林(lín)证券董事(shì)总(zǒng)经理贾志也(yě)表示(shì)，基金公司(sī)终止(zhǐ)与代销机构的合作，通(tōng)常是基金(jīn)代销(xiāo)机构销售能力(lì)较弱，且又(yòu)受到监管的处罚，就会很果断地解除合(hé)作关系。“基(jī)金公(gōng)司(sī)与(yǔ)基金代销机(jī)构的合作是市(shì)场化的，要(yào)考虑维护成(chéng)本(běn)与合作的潜力，基(jī)金(jīn)公(gōng)司会依据(jù)自身的发展状况有选(xuǎn)择的与基金代销机构(gòu)合作(zuò)。”

　　北(běi)方一家公募公司渠(qú)道负责(zé)人(rén)透露，其所在公司选择(zé)基金销售公司，有(yǒu)一套完整的基金销(xiāo)售评估办法，比(bǐ)如基金销(xiāo)售保有规模、机(jī)构成立(lì)时间、综合能(néng)力，以(yǐ)及与哪(nǎ)些(xiē)公司合作等都(dōu)是考(kǎo)核(hé)的要素，其中(zhōng)，要求其公募基金销(xiāo)售保有规模(mó)排名排名(míng)前100，是硬(yìng)性指标(biāo)。

　　“跟基金销售机构合(hé)作后，需要(yào)对(duì)接系统，每年要(yào)付出系统维(wéi)护成本，很多(duō)销售公司一年的保(bǎo)有量也没有多少，甚至都覆盖不(bù)了成(chéng)本(běn)。”据该负责人透露，即便是前100名(míng)，也(yě)有相当一部分(fēn)达(dá)不到(dào)标准。

　　在贾志看(kàn)来，基金公(gōng)司与(yǔ)基金代销机构(gòu)的合作(zuò)是双向选(xuǎn)择，基金公司希望能有(yǒu)销售能力(lì)强(qiáng)的机构(gòu)合作(zuò)，头部(bù)代(dài)销机构也会对基金公(gōng)司的(de)投研能力，管理规模(mó)，也(yě)有一(yī)定的要求。

　　此外，另据某基金研究(jiū)人(rén)士称，目(mù)前(qián)基金(jīn)代销的(de)机构(gòu)主(zhǔ)要(yào)分为银(yín)行、第三(sān)方基金销(xiāo)售机构，以及券商，从禀赋来说(shuō)，各有千秋，比(bǐ)如，银行在(zài)渠(qú)道方面基础较强，更擅长固收类产品的服务，第三(sān)方销(xiāo)售渠道线上渠(qú)道较强，尤其(qí)是蚂蚁、天(tiān)天等互联网平(píng)台流量形(xíng)成显著(zhù)护城河(hé)，随(suí)着(zhe)AI演进(jìn)，领(lǐng)先地位(wèi)将(jiāng)更(gèng)加夯实，而券商是以线下(xià)营(yíng)业部为(wèi)抓手，对权益类产品服务能力较(jiào)强。

　　贾志表示，未来的(de)基金销售(shòu)市场，主要(yào)还是在银(yín)行渠道和(hé)头部互联(lián)网公司，券商作为后起之秀，也是不容忽视的(de)力量。

　　马(mǎ)太效应(yīng)显著

　　基金代销行业优胜劣汰(tài)或将持续

　　近年(nián)来(lái)，马(mǎ)太效应依(yī)然是基(jī)金销售(shòu)行业所面临的重要(yào)趋(qū)势。

　　中国(guó)基金业协会(huì)最新公布的公募(mù)基(jī)金销售保有(yǒu)量(liàng)数据显示，一季(jì)度，三(sān)方(fāng)机构销售增(zēng)长最为明显，互联网流量(liàng)优势继续发(fā)力，银行、三方(fāng)、券商代销占比已(yǐ)从过去6：2：2变为接近5:3:2。

　　而在第三方(fāng)独立基金销售(shòu)渠道中，头部机构竞(jìng)争优(yōu)势(shì)更为突出。截至今年一季度末，公募基金销售保有规(guī)模前100强中(zhōng)，21家独立基金销售(shòu)机构保有(yǒu)2.81万亿非货币市场公募基金。而前三名蚂蚁基(jī)金、天天基金、腾安基(jī)金合计保有约(yuē)2.06万(wàn)亿，占(zhàn)比超73％；对比这(zhè)21家(jiā)中(zhōng)排在(zài)末位的泛华(huá)普(pǔ)益基(jī)金销售有限公司(sī)，其非货(huò)币市场公募基金保有规模为54亿元，首尾差(chà)距(jù)十分明(míng)显，未(wèi)上榜的独立基金销售机构(gòu)保有(yǒu)规模则更(gèng)少。

　　另据Wind统计，截至6月1日，在全市(shì)场473家(jiā)基金(jīn)代销机构中，目前共有26家基金(jīn)销售机构的代(dài)销基金数量在7000只(加州时间现在几点钟，加州时间与北京时间差zhǐ)以(yǐ)上，与此(cǐ)同时，也有111家(jiā)基金(jīn)销售(shòu)机构代销数(shù)量不足百只。而(ér)在115家独立(lì)基金(jīn)销(xiāo)售机构中，15家代销数量在(zài)7000只以上(shàng)，17家代销不足白只。其中，还有6家目前只跟1家基金公司合作。

　　实际上，近(jìn)些年来(lái)基金销售行业分化更趋明显，不(bù)少中小(xiǎo)型(xíng)基金销售机构在行业大洗牌中退(tuì)场。

　　今年4月(yuè)18日，根(gēn)据(jù)证监(jiān)会(huì)网站显(xiǎn)示(shì)，近(jìn)期(qī)深圳前(qián)海(hǎi)凯(kǎi)恩斯基金销售有限公(gōng)司向中国证(zhèng)券监督管理委员(yuán)会(huì)提(tí)交了注销公募证(zhèng)券投资(zī)基金销售业(yè)务许可证的申请，根(gēn)据《行(xíng)政许可法》《证(zhèng)券(quàn)投资基金法》《公开募集(jí)证券投资(zī)基金销售(shòu)机构(gòu)监(jiān)督管理办法》等有(yǒu)关规定，中国证(zhèng)券监督管理委员会决定注销(xiāo)深圳(zhèn)前海凯恩斯基金(jīn)销售有限公司公(gōng)募证(zhèng)券投资基金(jīn)销售(shòu)业(yè)务许可证(zhèng)。

　　同样是在4月，上海证监局挂(guà)出(chū)了(le)注销永鑫(xīn)保(bǎo)险(xiǎn)销售服(fú)务有限公司(sī)公募(mù)证(zhèng)券投资(zī)基金(jīn)销售(shòu)业(yè)务许(xǔ)可证的公(gōng)示。永鑫保险销售也是目前第一家主动注销(xiāo)基金(jīn)销售牌照的(de)保险代理公司。

　　实(shí)际上(shàng)，近年来，有不(bù)少基金代销机构由于经(jīng)营困(kùn)难等原因，主动注(zhù)销基(jī)金(jīn)销售牌(pái)照，退(tuì)出竞争(zhēng)行业。比(bǐ)如河南安(ān)存基金、科地瑞富(fù)基金、晟视天下基金、植信(xìn)基金(jīn)、唐鼎(dǐng)耀华基金等多家机构都(dōu)选择主动注销基金代(dài)销牌照。

　　不过，也(yě)有(yǒu)机构(gòu)是由于违规等原因被(bèi)吊销(xiāo)牌照，比如，去(qù)年12月，上海证监局(jú)发布消息，宣布注销上海久(jiǔ)富财(cái)富基金销售牌照。此前，泰诚财富(fù)、财路基金(jīn)、大泰金石(shí)基金等(děng)第三方代(dài)销机构也被(bèi)吊销了(le)牌照。

　　业内人士认为，严(yán)监管(guǎn)态势(shì)下，未(wèi)来基(jī)金代销行业优胜劣汰(tài)生态或将持续。

　　编辑：舰长

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