财联社5月5日讯（记者(zhě)封其娟）五一劳动节后的(de)首(shǒu)个交(jiāo)易(yì)日，A股银行板(bǎn)块大象起舞(wǔ)。在银行板块火热行情的催化(huà)下，“中字(zì)头”众多个股亦被点燃。

　　随着上市银行(xíng)一季报披露拉下(xià)帷幕(mù)，经(jīng)营数据(jù)和基金(jīn)重(zhòng)仓已经悉数披露。当行(xíng)情出现异(yì)动，明星基金(jīn)经理的(de)重仓(cāng)情(qíng)况更为引(yǐn)人(rén)关注。

　　据一季(jì)报披露，姜诚重仓持(chí)有了工商银行、建设银行(xíng)、农业银(yín)行(xíng)3家国有上市(shì)大(dà)行以及(jí)招(zhāo)商银(yín)行(xíng)。这一(yī)阶段，重仓工商银(yín)行(xíng)最多的机构为中泰资管，由姜诚在管的4只产品重仓持(chí)有，旗下中泰星元价值优(yōu)选A也凭借1.14亿股的(de)持(chí)股(gǔ)数量(liàng)，成(chéng)为(wèi)重仓工商银(yín)行(xíng)最多的单只产(chǎn)品。工商银行之外，姜诚在管产品还重(zhòng)仓(cāng)了建设(shè)银(yín)行、农业(yè)银行。同时(shí)，建信基金(jīn)周智(zhì)硕去年(nián)四(sì)季度(dù)新(xīn)发产品在今年一季度也重仓了工商银行。

　　截至一(yī)季度(dù)末，姜诚(chéng)在管基金十大(dà)重(zhòng)仓(cāng)股(gǔ)中，工商(shāng)银(yín)行、招商银行赫然(rán)在列。被誉为“零售之王”的招商银(yín)行，也得张坤青睐，旗(qí)下(xià)易方达蓝(lán)筹精选(xuǎn)持有招商(shāng)银(yín)行1.15亿股(gǔ)，是重(zhòng)仓该股(gǔ)最多的单只产品；此外，还有张(zhāng)清华旗下(xià)多只产品也(yě)重仓了(le)招(zhāo)商银行。

　　此前偏(piān)爱苏南地区农商行的丘栋荣，一季度减持了苏农银行、常熟银行(xíng)。一季度(dù)末数据(jù)显(xiǎn)示，苏农银行前十大流通股动中，丘栋(dòng)荣在管产品占据(jù)4席，旗下中庚价值领航、中庚小(xiǎo)盘价值(zhí)、中庚价值(zhí)品质一年(nián)3只产品均有减持(chí)苏农银行(xíng)，共计减持1862.45万股；经一(yī)季度大手笔减持1.04亿股后，重仓常熟(shú)银行的(de)基金产品中(zhōng)已无中庚基金的(de)身影。而此(cǐ)前多个(gè)季度(dù)，中庚基金持股数量在一众重(zhòng)仓该股的基金公司中，排(pái)在首(shǒu)位(wèi)。

　　此外，“城商行之王(wáng)”宁波(bō)银(yín)行也在一季度(dù)被朱(zhū)少醒旗下(xià)富国天惠(huì)精选成长A、劳杰男旗下汇添富价值精(jīng)选A、陈一峰在管的安信价值(zhí)精(jīng)选(xuǎn)以(yǐ)及工(gōng)银瑞信旗(qí)下鄢耀、杜洋、胡志利等老将在管产品，重仓(cāng)持有(yǒu)。

　　姜诚已成工(gōng)行头号粉(fěn)丝，还重仓建(jiàn)行(xíng)农(nóng)行

　　wind数(shù)据显示，截(jié)至一季度(dù)末，58家公募基(jī)金及券(quàn)商资管旗(qí)下共计138只产品重仓了工商银(yín)行A股(gǔ)，持股总量为9.07亿元。以重仓数据而言，较去年四季度(dù)，机构(gòu)共计减持超过1.7亿元(yuán)。

　　重仓工商银行(xíng)A股的58家机构中，有55家公募(mù)基金以(yǐ)及(jí)中泰资管、光证(zhèng)资管、银河金汇(huì)3家券(quàn)商资管(guǎn)。这其中，重仓工(gōng)商银(yín)行最多的要数中泰资(zī)管。

　　一季度末数(shù)据显示，中泰资管(guǎn)姜诚旗下4只产品(pǐn)均重仓工商银行，共计持股(gǔ)2.06亿(yì)股。其中(zhōng)，中泰星元价值(zhí)优(yōu)选A共计持(chí)有(yǒu)工商银行1.14亿股，重仓有工商银行最(zuì)多的单只基金产品(pǐn)。去年年末，在持(chí)仓(cāng)工商银行483只产(chǎn)品(pǐn)中，中泰星元价(jià)值优选A以(yǐ)1.05的(de)持股数量成为(wèi)持(chí)仓工商(shāng)银行最多的主动管理(lǐ)产(chǎn)品。2022年三(sān)季度、四季度，该产品十大重仓股中(zhōng)均(jūn)有(yǒu)工(gōng)商银行。

　　天天(tiān)基金网最新(xīn)数据(jù)显示，中泰星元价(jià)值优选A今年(nián)以来的收益率为1.18％，在2256只(zhǐ)同(tóng)类产品排在1188名，排(pái)名(míng)位于中段。

　　据一季(jì)报，工商银行、招商银行(xíng)分(fēn)别(bié)为在(zài)姜诚(chéng)在管产品第三、第八十大重仓股。过去的(de)一季度，工商银行股价(jià)累计涨超(chāo)9％，而招商银行股价累计跌(diē)超18.47％。此外(wài)，姜(jiāng)诚还重(zhòng)仓了中国建(jiàn)筑、建发(fā)股份、海螺(luó)水(shuǐ)泥(ní)等(děng)地产(chǎn)产业链(liàn)企业以及农药化工企业华鲁恒升、扬(yáng)农化(huà)工等(děng)。

　　总(zǒng)体而(ér)言，姜(jiāng)诚(chéng)在管产品前三大重(zhòng)仓行业依(yī)次为制造业、金融业(yè)以及批发和(hé)零售业(yè)，持(chí)仓占净值比分别为(wèi)44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被(bèi)市场称之(zhī)为(wèi)中生代“黑马(mǎ)”的周(zhōu)智(zhì)硕建信智(zhì)远先锋A一(yī)季度增(zēng)持工商银行1198.7万股(gǔ)。与此同(tóng)时，工商银(yín)行(xíng)成为(wèi)该产品的第二大(dà)重仓股。

　　建(jiàn)信智远先锋(fēng)A成(chéng)立于2022年10月，季末(mò)总规模(mó)为5.19亿元。去年(nián)年(nián)报显示，该产(chǎn)品尚未持有工商银行。今年以来，该产品(pǐn)已亏(kuī)损(sǔn)3.05％，在同类的3536只产品(pǐn)中(zhōng)，排在第2394位，排名位于中后段。

　　在一(yī)季报(bào)中(zhōng)，周智硕指出，建信智(zhì)远先锋A将自下而(ér)上，寻找竞争力突出、风(fēng)险收(shōu)益比(bǐ)较高、有(yǒu)望穿(chuān)越周期的(de)公司(sī)这条(tiáo)主线进行投资，重点投(tóu)资了电子(zi)、煤炭、医(yī)药、银行、化工、有(yǒu)色、汽车、电(diàn)力设(shè)备及新能源等行(xíng)业(yè)的企(qǐ)业。

　　整体(tǐ)来(lái)看，截至一季度末，周智硕在管基金前十大(dà)重(zhòng)仓股中并无银行个股(gǔ)，主要(yào)重仓了兖矿能源(yuán)、广汇能源等煤炭公司、中瓷电子、三安光电等半导体材料公司(sī)以(yǐ)及南都电源、TCL中环等新(xīn)轻轨是什么，轻轨是地铁还是高铁能(néng)源产业(yè)链公(gōng)司(sī)。

　　工商银行(xíng)之外，姜诚旗下中泰兴为价值精选A、中泰红利优选(xuǎn)一年均重仓了建设银(yín)行、农业银行，截至一(yī)季度末，这2只产品分别(bié)持有建设银行、农业银行1583.87万(wàn)股、3579.53万(wàn)股。

　　六大国有大行中(zhōng)，易方达(dá)张(zhāng)清华执掌的易方达(dá)悦(yuè)兴一(yī)年(nián)持有A重(zhòng)仓了邮储银(yín)行(xíng)，以2993.31万股的持(chí)股数(shù)量(liàng)，在一众重(zhòng)仓该股(gǔ)的基(jī)金(jīn)产品中排(pái)名第五。

　　丘栋荣减(jiǎn)持苏南农(nóng)商(shāng)行、张坤、张清华重仓(cāng)招行

　　从重(zhòng)仓数(shù)据看，自(zì)2022年二(èr)季度起(qǐ)，中庚基金至今已连续4个季(jì)度减持苏农银行，共计(jì)减超1.41亿股。今(jīn)年(nián)一(yī)季(jì)度末，中庚基金共(gòng)计持(chí)有该股2907.76万股，即使较(jiào)上一季度减持7726.62万(wàn)股，在重仓苏农银行的(de)4家(jiā)基金公司中，中庚基金持股数(shù)量仍为最多(duō)。

　　较上一季度，苏(sū)农银(yín)行前十大流通(tōng)股东(dōng)一季度累计减持的1862.45万股，来自(zì)丘栋荣(róng)旗下3只产品(pǐn)。这一(yī)季(jì)度(dù)，中庚价(jià)值(zhí)领航、中庚小盘价(jià)值、中庚价值品(pǐn)质一年持有分别轻轨是什么，轻轨是地铁还是高铁减持了(le)519.23万股、261.04万(wàn)股、1082.18万股(gǔ)。经此减持，这3只产(chǎn)品(pǐn)分别为(wèi)苏农银行第三、第七、第十大(dà)流通股东；持股保持不变的中庚价值灵(líng)动灵活(huó)配置，则为(wèi)苏农银行的第八大流通股东。

　　自2021年三季度，中庚(gēng)价值灵(líng)动灵活配置以1612.26万股跻身苏(sū)农银(yín)行十(shí)大流通(tōng)股东行列后，便(biàn)不曾(céng)减持过。该产品曾在2021年四季度、2022年三季度分别增持苏农(nóng)银行833.55万(wàn)股、461.95万股(gǔ)，其余季(jì)度保(bǎo)持不变。

　　自“入围”苏农银(yín)行十大流通股(gǔ)东(dōng)以来，中庚价值领航(háng)、中(zhōng)庚价值品质一年于今年(nián)一(yī)季度首度减持苏农银行；同(tóng)在一季度(dù)减持外，中(zhōng)庚小盘价值(zhí)已在2022年(nián)一(yī)至三季(jì)度连续减持苏宁(níng)银(yín)行共计2846.27万股。

　　一季(jì)度末(mò)数据显示(shì)，重仓常熟银行(xíng)的基金产品中已无中庚基(jī)金的(de)身影(yǐng)。而此前多个季(jì)度，中(zhōng)庚基金持股数量在一众(zhòng)重仓该股的基金公司中，排在首位。仅从(cóng)重仓数据看(kàn)，自2022年四(sì)季度末起，中庚基金便开始减(jiǎn)持常熟银行。去(qù)年四(sì)季度(dù)，该基金公司首度减持了8520.98万(wàn)股；今年一季度，中庚基(jī)金更是大手笔减持常熟(shú)银行的1.04亿股。

　　经过(guò)减持2442.7万股，中庚价值领(lǐng)航一(yī)季(jì)度末仍持(chí)有常熟银行4294.16万(wàn)股，位居该公(gōng)司第八大流通股东。同期，中庚(gēng)价值品质一年持(chí)有退出常熟(shú)银行十大流通股东行列；在去(qù)年四季(jì)度，这2只产品已分别减持了(le)常熟银行2823.31万股、806.16万(wàn)股(gǔ)。

　　在减持之前(qián)，丘栋荣旗下(xià)产品也曾连续多个季度增(zēng)持过常熟银行(xíng)、苏农银行这(zhè)2家(jiā)苏(sū)南地区的农商行。

　　身为“城商行(xíng)之王”，宁波银行也(yě)得到了(le)诸多(duō)明(míng)星基金经(jīng)理(lǐ)的青睐(lài)。截至一季度末，在一众重仓宁波(bō)银行的基金产(chǎn)品中，朱少醒旗下富国天惠精选(xuǎn)成长A、劳杰男(nán)旗下汇添富价值精选A分别以3000万(wàn)股、1501.88万股持股数(shù)量，排名第(dì)一、第三(sān)；这一(yī)阶段，重仓宁波(bō)银行的(de)，还包括(kuò)陈(chén)一峰(fēng)在(zài)管的安信价(jià)值精选以及工银瑞(ruì)信旗下(xià)鄢耀、杜洋(yáng)、胡志利等老将(jiāng)在管(guǎn)产品。

　　在一季度(dù)，重仓“零售之王”招商(shāng)银行最(zuì)多的是易方(fāng)达(dá)基金，与此同时(shí)，张坤旗(qí)下易方(fāng)达蓝(lán)筹精(jīng)选是重仓招商银行最多(duō)的单只(zhǐ)产品，季末持有1.15亿(yì)股；此外，重仓招(zhāo)商银行较(jiào)多的产(chǎn)品(pǐn)，还包(bāo)括劳杰男旗下汇添富价(jià)值(zhí)精选A、姜(jiāng)诚旗下中泰兴为价值精选A、中泰星元(yuán)价值优(yōu)选A、张(zhāng)坤旗下易方达优(yōu)质企业(yè)三年持有(yǒu)、以及张(zhāng)清华(huá)在管的易(yì)方达裕丰回(huí)报A、易方达丰(fēng)和A、易方达安心回(huí)报A、易方(fāng)达悦兴一(yī)年持有A等产品(pǐn)、

　　卖方建议(yì)关注优质(zhì)城商行，辅以优质(zhì)农(nóng)商(shāng)行

　　据海(hǎi)通国(guó)际林加力(lì)团(tuán)队5月4日最新研报(bào)，银(yín)行业一(yī)季(jì)度收入(rù)增速略高于(yú)2022年。由于(yú)2022年增速(sù)是(shì)逐季下降的(de)，相比2022四季(jì)度的低点，一季度的(de)收入(rù)增速(sù)有明显的(de)修复。

　　经(jīng)过(guò)对比(bǐ)，海通国际认(rèn)为城(chéng)商行(xíng)业绩(jì)最好(hǎo)，其次是农商行，然后是大(dà)行，最后(hòu)是股份(fèn)行(xíng)。国有(yǒu)大行(xíng)利润增速(sù)大致符合预期。其(qí)中(zhōng)农(nóng)行(xíng)为1.75％，工行、中行(xíng)和建行在(zài)0％-1％之间，符(fú)合(hé)预期；交行和邮储银(yín)行(xíng)分别为(wèi)5.6％和(hé)5.2％，略高于预期。收入(rù)增速中行、农行、建(jiàn)行(xíng)、交(jiāo)行、邮储银行均为正(zhèng)增长，其中(zhōng)中行收入增速达到11.6％，整体表(biǎo)现不(bù)错。

　　林加力团队指出，大行资产质量平稳，其中(zhōng)工(gōng)行(xíng)、农行和建行不(bù)良(liáng)率持平，中行、交(jiāo)行和邮储下降(jiàng)，中行下降明显，从(cóng)1.32％下降到1.18％；五大(dà)行拨备(bèi)覆盖率都有(yǒu)提(tí)高(gāo)，其中中(zhōng)行增幅最大。需要注意的是，一季度保费(fèi)收入对营收贡献较大，持续性存疑；此外，银行和(hé)保(bǎo)险公司的(de)会计规则有(yǒu)差别(bié)，需要注意口径(jìng)差异对利润的影响。

　　股份行总体(tǐ)收入增速(sù)负(fù)增长(zhǎng)。收入压力主要是由于1月1号贷款重定价导(dǎo)致贷款(kuǎn)利(lì)率很低(dī)，还有年初一些(xiē)大银行(xíng)以极低利率(lǜ)去(qù)抢大额对公客户的贷款(kuǎn)，所以一季度息差压(yā)力最大。三四月份极低(dī)利率(lǜ)消失后，该团队认(rèn)为(wèi)息差压力后面(miàn)会逐步缓(huǎn)解。

　　基于城商行在上述(shù)4类(lèi)银(yín)行中利润增速和收入增速韧性最强，海通国际建议关注(zhù)优质的城商行(xíng)，辅(fǔ)以比较(jiào)优质(zhì)的农商行。城商行(xíng)是行(xíng)业(yè)里最(zuì)强的子(zi)版块，建议持续关注。农商行中，常(cháng)熟(shú)银行财报表(biǎo)现最好(hǎo)。

　　林加力团队(duì)认为，大行贴近中特估概念(niàn)，团队首选利润增速最好的交(jiāo)通银行，其(qí)次是(shì)收(shōu)入(rù)增速最(zuì)超预期的中国银行，再次(cì)是结(jié)构数据（手(shǒu)续费收入(rù)）超预期(qī)的邮(yóu)储银行(xíng)，拨(bō)备覆(fù)盖率较(jiào)高的农业银行(xíng)也(yě)值(zhí)得(dé)关注。股份行中，该团(tuán)队建议关注一季(jì)报不(bù)错的(de)低估(gū)值黑马(mǎ)股，比如利润和收入增(zēng)速(sù)较(jiào)好的浙商银行；机(jī)构热门(mén)股(gǔ)中，估(gū)值(zhí)可(kě)能修复(fù)的招商银行和平安银(yín)行可以在业绩(jì)真(zhēn)空期进行博弈和(hé)交易。

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