财联社5月5日讯（记者封其(qí)娟）五一劳动节后的首个(gè)交(jiāo)易(yì)日(rì)，A股银行板块大象起舞。在银行板块火(huǒ)热行情的催化(huà)下，“中字头”众多(duō)个股亦被点燃。

　　随(suí)着(zhe)上市银行(xíng)一季报披露(lù)拉下帷(wéi)幕，经营数据和基金(jīn)重仓已(yǐ)经悉数披露。当行(xíng)情(qíng)出现异动，明星基金经理的重仓(cāng)情(qíng)况更为引人关(guān)注。

　　据一(yī)季报披(pī)露，姜诚重仓持有了工商银行、建设(shè)银行(xíng)、农(nóng)业银行3家国(guó)有上市大行以及招(zhāo)商银行。这一(yī)阶段，重仓(cāng)工商银行最多的机构为中泰资管(guǎn)，由姜诚在管的4只产品(pǐn)重(zhòng)仓持有，旗下中泰星元价值优选A也凭借1.14亿股的持(chí)股数量，成为重仓工商银行最多的单只产品。工商银行之外(wài)，姜诚在管产品还重仓了建设银行、农业银行。同(tóng)时，建信基金周智(zhì)硕去年(nián)四季(jì)度(dù)新(xīn)发产(chǎn)品在今年一季度也重仓了工(gōng)商银行(xíng)。

　　截至一季度末，姜诚(chéng)在(zài)管基(jī)金十大(dà)重仓(cāng)股中，工商银(yín)行、招(zhāo)商银(yín)行赫然在列。被誉为“零售之王”的招商银行，也(yě)得(dé)张(zhāng)坤青(qīng)睐，旗下易方达(dá)蓝筹精选持有招商(shāng)银行(xíng)1.15亿股(gǔ)，是重仓该股最多的单只产品；此外，还有张清(qīng)华(huá)旗下多(duō)只产品也重(zhòng)仓了(le)招商银行。

　　此前偏爱苏(sū)南地区农商行的丘栋荣(róng)，一季度(dù)减持了(le)苏农银(yín)行、常熟银行。一(yī)季度末数据显示，苏农银行前十大(dà)流通股动中(zhōng)，丘栋(dòng)荣(róng)在(zài)管产(chǎn)品(pǐn)占据4席(xí)，旗下中(zhōng)庚价值(zhí)领航、中庚小盘价(jià)值、中(zhōng)庚价值品质(zhì)一年(nián)3只产品均有减持苏(sū)农银行，共计减持1862.45万股(gǔ)；经一(yī)季(jì)度(dù)大手笔减持1.04亿(yì)股后，重(zhòng)仓常熟银行的基金产品中已无中庚基金的身影。而此前(qián)多个季度，中(zhōng)庚基(jī)金持股(gǔ)数(shù)量在一众重仓该股的基(jī)金(jīn)公司中(zhōng)，排在首位。

　　此(cǐ)外，“城商(shāng)行之王”宁波银行也在一(yī)季度(dù)被朱少(shǎo)醒旗下富国天惠精(jīng)选成长A、劳杰男旗下汇添富价值精(jīng)选A、陈一(yī)峰在管的安(ān)信(xìn)价(jià)值精选以(yǐ)及工(gōng)银瑞信旗下鄢耀(yào)、杜洋(yáng)、胡志(zhì)利等老将在管产品，重(zhòng)仓持有。

　　姜诚已成工(gōng)行头号粉丝，还重仓建行农行

　　wind数(shù)据显示，截至一季度(dù)末，58家(jiā)公募基金(jīn)及券商资管旗下共计(jì)138只产品重仓(cāng)了工(gōng)商(shāng)银行A股，持股总量为9.07亿元(yuán)。以重仓数(shù)据(jù)而言，较去年四季(jì)度，机构共计减持超(chāo)过1.7亿元。

　　重仓(cāng)工(gōng)商银(yín)行A股的(de)58家(jiā)机构中(zhōng)，有55家公(gōng)募基金以及中泰资管(guǎn)、光证(zhèng)资管、银河金汇(huì)3家券商资管。这其中，重(zhòng)仓工商银行最多的要数中泰资管(guǎn)。

　　一季度末数据(jù)显示，中(zhōng)泰(tài)资管(guǎn)姜诚旗下4只产(chǎn)品均(jūn)重仓工(gōng)商银行，共计持股2.06亿股。其中，中泰星(xīng)元(yuán)价值(zhí)优选A共计(jì)持有(yǒu)工商银行(xíng)1.14亿股，重仓有工商银行最多的单只基(jī)金产品。去年年(nián)末，在持仓工商(shāng)银行483只(zhǐ)产(chǎn)品中(zhōng)，中(zhōng)泰星元价值优(yōu)选A以1.05的(de)持股数量成(chéng)为(wèi)持仓工(gōng)商银行最多(duō)的主动(dòng)管理产品。2022年(nián)三季度、四季度，该产(chǎn)品十大(dà)重仓股(gǔ)中均(jūn)有工商(shāng)银行。

　　天天(tiān)基(jī)金网最新数据显示，中泰星元价值优选A今年以(yǐ)来的收益率(lǜ)为1.18％，在2256只同类产品(pǐn)排在1188名，排名(míng)位于中段。一个避孕套可以用几次，一只避孕套能用几次

　　据一(yī)季报，工商银(yín)行(xíng)、招商银行分别为在(zài)姜诚在管产品第三、第八十大重仓(cāng)股。过去(qù)的一季(jì)度，工商银行(xíng)股价(jià)累计涨超9％，而招(zhāo)商银行股价累(lèi)计跌超18.47％。此外(wài)，姜诚还(hái)重仓了中国建筑、建发(fā)股份、海螺水泥等地产(chǎn)产(chǎn)业链(liàn)企业以(yǐ)及农药化工企业华鲁(lǔ)恒升(shēng)、扬农化(huà)工等。

　　总(zǒng)体而言，姜(jiāng)诚(chéng)在管产(chǎn)品前三大重仓行业依次为制(zhì)造业(yè)、金融业以及批(pī)发和零售业(yè)，持仓占净值(zhí)比分(fēn)别(bié)为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被(bèi)市场称(chēng)之为中(zhōng)生代“黑马”的周智硕建信智远(yuǎn)先锋A一季度增持工商银行1198.7万股。与此同时，工商(shāng)银行(xíng)成为该产品的第(dì)二大重仓股(gǔ)。

　　建信智(zhì)远先锋(fēng)A成立于2022年10月(yuè)，季末总规(guī)模为5.19亿元。去年年报显示(shì)，该产品尚未持有工商银行。今年以来，该产品(pǐn)已亏损(sǔn)3.05％，在同类的3536只(zhǐ)产(chǎn)品中(zhōng)，排在第2394位，排(pái)名位于中(zhōng)后段(duàn)。

　　在一季(jì)报中，周智硕(shuò)指出，建信智远先锋A将自下而上(shàng)，寻找竞争(zhēng)力突出、风险收益比较高、有(yǒu)望(wàng)穿(chuān)越周(zhōu)期的公司(sī)这条主线进行投资，重点(diǎn)投资了电子、煤炭、医药(yào)、银行、化工(gōng)、有色、汽车、电力设备及新能源等(děng)行业(yè)的企业。

　　整(zhěng)体来看，截至一季度末，周(zhōu)智硕在(zài)管基金前十(shí)大(dà)重仓(cāng)股中并无银(yín)行个股，主要重(zhòng)仓了兖矿能源、广汇能源等煤(méi)炭公司、中瓷电子、三(sān)安光电等半导(dǎo)体材料公(gōng)司以及南都电(diàn)源、TCL中环等新能源产业链公司。

　　工商(shāng)银行之外，姜诚旗下中泰(tài)兴(xīng)为价(jià)值精选A、中泰(tài)红利优选一年均重仓了建设银(yín)行、农业银(yín)行(xíng)，截至一季度末，这2只产品分(fēn)别(bié)持有(yǒu)建设银行、农业银(yín)行(xíng)1583.87万股、3579.53万股。

　　六大国有大行中，易方达张清(qīng)华执(zhí)掌的易方达悦兴(xīng)一年持有A重仓了邮储银行，以2993.31万股的持股数量(liàng)，在一(yī)众重仓该股的(de)基金产品中排名第五。

　　丘栋荣减持苏(sū)南农商(shāng)行、张坤、张清华重仓(cāng)招行

　　从重仓数据看，自(zì)2022年二季度起，中庚基金(jīn)至(zhì)今(jīn)已连续(xù)4个季度减持苏农银(yín)行，共计减超1.41亿股(gǔ)。今年一季度末，中庚(gēng)基金共(gòng)计(jì)持有该股2907.76万股，即使较上一季度减(jiǎn)持7726.62万股，在(zài)重仓苏农银行的4家基(jī)金(jīn)公司(sī)中，中庚基(jī)金(jīn)持股数量仍为最多。

　　较(jiào)上一季度，苏农银(yín)行前十大流通股(gǔ)东(dōng)一季度累计(jì)减持的(de)1862.45万股，来(lái)自丘(qiū)栋荣旗下3只产品。这一季度(dù)，中庚价值领(lǐng)航、中(zhōng)庚(gēng)小(xiǎo)盘价值、中庚价值品质(zhì)一年(nián)持有分别减持(chí)了(le)519.23万股、261.04万股、1082.18万(wàn)股。经此减持，这3只产品(pǐn)分别为苏农银行第三、第(dì)七(qī)、第十大(dà)流通股东；持股保持不变的中(zhōng)庚价值灵动灵活(huó)配置，则为苏农(nóng)银行的第(dì)八(bā)大流通股东(dōng)。

　　自2021年(nián)三季度(dù)，中庚价值灵(líng)动灵活配置以(yǐ)1612.26万股(gǔ)跻身苏农银行(xíng)十大流通股东(dōng)行(xíng)列后，便不(bù)曾减持过。该产(chǎn)品(pǐn)曾在(zài)2021年四季(jì)度、2022年三季度(dù)分别(bié)增(zēng)持苏农(nóng)银(yín)行833.55万股、461.95万股，其余季度保持不(bù)变。

　　自“入围”苏农银行十(shí)大流通(tōng)股东以来(lái)，中庚价值领航、中庚价值品质一年于今年一季度首度减持苏(sū)农银行；同在(zài)一季度(dù)减(jiǎn)持(chí)外，中庚小盘价值已(yǐ)在(zài)2022年一(yī)至(zhì)三季(jì)度连续减持苏宁银行共(gòng)计2846.27万(wàn)股。

　　一季度末数据显(xiǎn)示，重仓(cāng)常熟银行(xíng)的基(jī)金产品中已无中庚基金(jīn)的身影。而此前(qián)多个季度，中(zhōng)庚(gēng)基金持股(gǔ)数量在一众(zhòng)重仓该股的基(jī)金公(gōng)司中，排在(zài)首(shǒu)位。仅从重仓(cāng)数据看，自(zì)2022年(nián)四季度末(mò)起，中庚基金便(biàn)开始减(jiǎn)持常熟银行。去年四季度(dù)，该(gāi)基金公司首度减持(chí)了8520.98万(wàn)股；今(jīn)年一(yī)季度，中庚基金更是大手(shǒu)笔减(jiǎn)持常熟银行的1.04亿股。

　　经过减(jiǎn)持2442.7万股，中庚价(jià)值领航一(yī)季度末仍持有常熟(shú)银行4294.16万股，位(wèi)居该公(gōng)司第八(bā)大流(liú)通股东。同期，中庚(gēng)价(jià)值品(pǐn)质一年持有(yǒu)退(tuì)出常熟(shú)银行(xíng)十大(dà)流通股东行列；在(zài)去年四季度(dù)，这2只产品已分别减持了常熟银行2823.31万股、806.16万股。

　　在减(jiǎn)持之前，丘栋荣旗(qí)下产品也曾连(lián)续多个季度增持过常熟银行(xíng)、苏农(nóng)银行这2家苏(sū)南地区的农商(shāng)行。

　　身为(wèi)“城商(shāng)行之王”，宁波银行也得(dé)到了(le)诸(zhū)多明(míng)星基金经理的青睐。截至一季度末，在一众重仓(cāng)宁(níng)波银行的基金产(chǎn)品中，朱少醒旗下(xià)富(fù)国天惠(huì)精选成长A、劳(láo)杰(jié)男旗下(xià)汇添(tiān)富价值精(jīng)选(xuǎn)A分别(bié)以3000万股、1501.88万股(gǔ)持股数量，排名第一、第(dì)三；这一阶段(duàn)，重仓宁波(bō)银行的，还包括陈(chén)一峰在管的安信价值(zhí)精选以及工(gōng)银瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡(hú)志利等老将(jiāng)在管(guǎn)产品(pǐn)。

　　在一季度，重仓“零(líng)售之王”招商银行最多的(de)是易(yì)方达(dá)基金，与此(cǐ)同时，张坤旗(qí)下(xià)易(yì)方达蓝筹精选是重仓(cāng)招商银行最多的单只(zhǐ)产品，季末持(chí)有1.15亿股；此外，重仓招商(shāng)银行(xíng)较多的(de)产品，还包括劳杰男旗下汇添富价值(zhí)精选A、姜诚旗下(xià)中泰兴为价值精选(xuǎn)A、中泰星元价值优选A、张(zhāng)坤旗下易(yì)方达优质企业(yè)三年持有、以及张(zhāng)清华在管的易方达(dá)裕丰回(huí)报A、易方达丰和A、易方达(dá)安心回报A、易方达悦(yuè)兴一年持有A等产品、

　　卖(mài)方建议关(guān)注优质城商(shāng)行，辅以优质农(nóng)商行

　　据海通国际林加(jiā)力团队5月(yuè)4日最新研报，银行业一季(jì)度收入增速(sù)略高于2022年。由于(yú)2022年增速是逐(zhú)季下降的，相比2022四(sì)季度的低点，一季度的收入增(zēng)速(sù)有(yǒu)明显的修复。

　　经过(guò)对比(bǐ)，海通(tōng)国际认为(wèi)城(chéng)商行业绩最好，其次是农商行，然后是大行(xíng)，最后是(shì)股份行。国有大(dà)行利润增(zēng)速大(dà)致符合预(yù)期。其中农行为1.75％，工行(xíng)、中行和建行(xíng)在0％-1％之间，符合预(yù)期；交行和(hé)邮(yóu)储银行分别为5.6％和5.2％，略高于预(yù)期。收入增(zēng)速(sù)中行、农行、建行、交行(xíng)、邮储(chǔ)银行(xíng)均为正增长，其中(zhōng)中行收(shōu)入增速达到(dào)11.6％，整(zhěng)体表现不错。

　　林(lín)加力(lì)团队指出，大(dà)行资产质(zhì)量平稳，其中工(gōng)行、农行和建行不良率持平(píng)，中行(xíng)、交(jiāo)行和(hé)邮储下降，中行下降明(míng)显，从1.32％下(xià)降到1.18％；五大行拨备(bèi)覆盖率都(dōu)有提高，其中中行增幅最大(dà)。需要注意的是，一季(jì)度保费收入对营收贡献较(jiào)大(dà)，持(chí)续性(xìng)存疑；此(cǐ)外(wài)，银行和保险公司的会计(jì)规则有差别，需要注意口径差异对(duì)利(lì)润(rùn)的影响。

　　股份行总体收入增速负增长(zhǎng)。收入压力主要是由于1月1号(hào)贷款重定价导致贷款利率很低，还有年初一些大(dà)银(yín)行以极低利率去抢大额对公(gōng)客户的贷款，所以一季度息差(chà)压力(lì)最(zuì)大。三四月份极低利(lì)率消失后，该团(tuán)队认为(wèi)息差压力后(hòu)面会逐步缓(huǎn)解(jiě)。

　　基于城商行在上述(shù)4类银行中(zhōng)利润增速和收(shōu)入增速韧性最(zuì)强(qiáng)，海通国(guó)际建议关注优质的城商(shāng)行，辅以比较优质(zhì)的农商行。城商(shāng)行是行业里(lǐ)最强(qiáng)的(de)子版块，建议持续关(guān)注。农商行中(zhōng)，常熟银行财(cái)报表(biǎo)现最好。

　　林(lín)加力团队(duì)认为，大行贴近中特(tè)估概念，团队首选利一个避孕套可以用几次，一只避孕套能用几次(lì)润增速最好的交(jiāo)通银行，其(qí)次是(shì)收入增速最(zuì)超预期的(de)中(zhōng)国(guó)银(yín)行(xíng)，再(zài)次是结构数(shù)据（手(shǒu)续费收入）超预期的邮(yóu)储银(yín)行(xíng)，拨备覆盖率较高的农业(yè)银(yín)行也值得关注。股份行中，该团队建议关(guān)注一季报不错的(de)低估值黑(hēi)马股，比如利(lì)润(rùn)和(hé)收入增(zēng)速(sù)较好的浙商银行；机构热门股中，估值可能修复的招商银行(xíng)和(hé)平安银行可以在(zài)业绩真(zhēn)空期进行博弈和交易(yì)。

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